Ekspedita e mistershme tregtare/Mënyra e pastrimit të parave:Kulla, vila dhe kompani

 Libri i botuar në 2014 tronditi botën e financave. The ekonomist raporton se “Global Shell Games” ekspozoi lehtësinë me të cilën punonjësit e papunë mund të pastronin paratë ose të shmangnin taksat duke përdorur llogaritë bankare të mbajtura nga kompani anonime guacka. Libri dhe gjithashtu skandali i Pandora Papers, i ka shtyrë qeveritë të rrisin transparencën e korporataveBritania dhe vendet e tjera prezantuan regjistrat publikë të pronarëve të kompanive. Britania dhe vendet e tjera prezantuan regjistrat publikë të pronarëve të kompanive. Amerika ndërkohë miratoi një ligj që i jep fund anonimitetit të kompanive guaskë.

Autorët e librit po bëjnë prekjen e fundit në një studim që sugjeron se pak ka ndryshuar. Bankat dhe ofruesit e shërbimeve të korporatave firmat që krijojnë kompani për të tjerët që synojnë të jenë në vijën e parë të luftës kundër krimit financiar bëjnë një punë të tmerrshme për të dalluar midis klientëve të mundshëm legjitimë dhe atyre që tundin flamuj të kuq. 

Tre akademikët, Jason Sharman i Universitetit të Kembrixhit dhe Daniel Nielson dhe Michael Findley nga Universiteti i Teksasit në Austin ndërmorën një nismë që e quajtën “ekspedita e mistershme tregtare”, ku regjistruan kompani guaskë me profile të ndryshme. Më pas dërguan më shumë se 30,000 emaile në banka dhe CSP në çdo vend të botës për të krijuar llogari bankare.

Më të rrezikshmet nga këto firma ishin në vende si  Papua Guinea e Re ose Pakistani.  Vendet më të sigurta ishin  Australia ose Zelanda e Re. Autorët zbuluan se profilet me rrezik më të lartë nuk bënë “pothuajse asnjë ndryshim” në gatishmërinë e bankave për të hapur një llogari; csps ishin edhe më pak të ndjeshëm ndaj rrezikut.

“Bankat nuk janë në gjendje ose nuk dëshirojnë të flasin rreth rrezikut që kërkon sistemi, sepse ato përdorin procedura të standardizuara, gjenerike.”

Studiuesit parashikuan se studimi do të nxirrte në pah se sistemi funksiononte shumë më mirë përpara reformave të transparencës gjatë pesë viteve të  fundit. Fatf (Task Forca e Veprimit Financiar)  e di se sistemi nuk është i përsosur dhe vitin e kaluar, ish-drejtori David Lewis pranoi se ligjet kombëtare të aml-së(ligjet për pastrimin e parave) rrallëherë po zbatoheshin në mënyrë efektive.

Rruga Press